15 самых надежных банков россии

Десятка лучших банков

Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:

  1. Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
  2. ВТБ. Второе место, по данным на 2021 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
  3. Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
  4. Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
  5. Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
  6. ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
  7. Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
  8. Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
  9. Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
  10. ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.

Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.

ТОП-10 банков.

Что учитывается в составлении рейтинга?

Активы при составлении рейтинга надежности банков

Чтобы рейтинг надежности финансовых учреждений получился действительно объективным, эксперты принимают во внимание несколько основных показателей их деятельности. Ключевых параметров несколько:

  • Активы нетто (реальный актив банка, из которого исключаются его долговые обязательства).
  • Количество сделок, заключенных учреждением на межбанковском рынке (в том числе размер выданных и принятых кредитных средств других финансовых учреждений).
  • Общая сумма средств, привлеченных банков в качестве вкладов физлиц.

Исходя из данных показателей, рейтинг надежности чаще всего возглавляют самые значимые для российской банковской системы финансовые организации. Только первая десятка надежных банков занимает более 60% рынка – и это притом, что величина бизнеса не учитывается при подведении итогов Центробанком.

2 Райффайзенбанк


Второй в рейтинге самых надежных банков по версии Forbes — Райффайзенбанк. Учреждение является дочерним подразделением крупного австрийского банковского холдинга Raiffeisen. На территории России осуществляет свою деятельность с 1996 года, имеет 179 отделений.

Активы банка на сегодняшний день составляют более 1,2 трлн. рублей. Собственный капитал 193 млрд. рублей. По характеру деятельности банк представляет собой универсальную кредитную организацию, предоставляя услуги по кредитованию физических и юридических лиц

Основное внимание уделяет розничному и корпоративному кредитованию предприятий малого и среднего бизнеса. Компания привлекает средства населения во вклады, обслуживает счета коммерческих предприятий, работает на валютном рынке и рынке ценных бумаг

Для своих клиентов Райффайзенбанк предлагает более 13 программ по срочным вкладам, 11 по дебетовым картам (Карта МИР, Travel Visa Classic, Карта BUY&FLY). Пять видов программ по потребительским кредитам, 27 по ипотечным с широким диапазоном вариантов срока действия, 8 программ по кредитным картам. Депозиты банка составляют более 101 млн. рублей, кредиты более 290 млн.рублей.

Высокое кредитное качество и надежность организации подтверждены международными и российскими рейтинговыми агентствами на самом высоком уровне.

РОСБАНК

Выбор пользователей

Росбанк поможет своим клиентам совершить желанную покупку, сберечь и приумножить капитал или купить квартиру. Ипотечные ставки начинаются от 7,5%, а онлайн одобрение занимает 10 минут. На сайте банка есть бот, который поможет заполнить форму и отправить заявку на кредитование. Получите 6,7% годовых даже с небольшой суммы, открыв вклад «150 лет надежности».

В надежном банке России можно выбрать любой тип карты к получению (дебетовая, кредитная, зарплатная), а подробное описание поможет определиться с наиболее подходящей под ваши цели. Карта Visa «Можно все» выгодна для покупок и накоплений – 10% кэшбек на 2 категории, начисление travel бонусов (мили) и 10% ставка начислений на остаток по счету.

Правильно распорядиться накоплениями возможно при помощи инструмента «Инвестирование» — получите 12,5% годовых ожидаемого дохода. Обезопасьте себя и близких от непредвиденных обстоятельств, оформив полис страхования в Росбанке. Полис «Контроль здоровья» с круглосуточной поддержкой врача общей практики обойдется в 55 руб./день. Росбанк входит в рейтинг лучших банков России по надежности в 2021 году.

1 Сбербанк


На первой позиции крупнейшее по объему активов универсальное кредитно-финансовое учреждение Сбербанк России. Имеет самую развитую структуру региональных подразделений во всех регионах РФ, 7454 отделения. Размер активов банка превышает 28 трлн. рублей, собственный капитал 4,5 трлн. рублей.

История учреждения началась более 170 лет назад, современный же статус Сбербанк получил с момента регистрации ЦентроБанком России в 1991 году. По количеству клиентов и объемам проводимых финансовых операций занимает ведущие позиции в банковской сети страны. Клиентами банка являются муниципалитеты, госпредприятия, средний и малый бизнес, крупные корпорации, физические лица (1 млн. предприятий и 100 млн. физлиц). Депозиты организации составляют более 10 трлн. рублей, кредиты около 6,5 трлн. рублей.

В перечень услуг Сбербанка входят все виды операций на международном финансовом рынке. Для частных лиц доступно: 21 депозитная программа, 22 по дебетовым картам, 10 предложений по кредитным картам, 39 вариантов ипотечных кредитов и другое.

В свете трансформации организации в технологическую компанию растет доля небанковских услуг. Сбербанк Россия является самым дорогим брендом страны.

==
Подводя итоги, можно отметить, что все 15 финансово-кредитных учреждений оцениваются экспертами Forbes как самые надежные участники российского банковского рынка. Они получили самую высокую оценку показателей деятельности по международной шкале ВВВ, и по национальной шкале ААА.

Особенностью рейтинга 2021 года является тот факт, что первенство принадлежит ряду дочерних структур иностранных банков и нескольким крупнейшим российским госбанкам.

Учитывая надежность банка, далее следует выбирать вариант, соответствующий вашим целям. Для оформления кредита будут более подходящими одни организации, для бизнеса или сбережения средств — другие. Удачных сделок и вложений!

7 Открытие


На седьмом месте рейтинга находится Открытие с объемом активов 2 763 361 104 тыс. рублей. Банк начал свою историю в 1992 году с названием «Номос-банк».

Компания создана в результате слияния более чем десяти разномасштабных банков в 2000-2010 годах. Открытое в 2007 году в Лондоне подразделение быстро становится одним из лидирующих в направлении торгов российскими бумагами. В 2015 году банк внесен в список системно значимых кредитных организаций страны, утвержденный ЦБ РФ.

Благодаря грамотному руководству банк занимает позиции крупнейшего частного банка России, в 2017 году его главным инвестором становится ЦБ РФ. В этом же году впервые на российском рынке банком внедрена технология идентификации лиц, которая позволяет получать финансовые услуги без посещения банковского отделения. В 2018 году Открытие передает в «Траст» непрофильные активы на значительную сумму и возвращает депозиты ЦБ РФ, которые были предоставлены на финансовое оздоровление.

Сегодня региональная сеть банка состоит из 599 офисов в 244 российских городах. В состав Открытия включены лидеры основных сегментов рынка финансовых услуг: СК «Росгосстрах», НПФ «Открытие», УК «Открытие», «Открытие Брокер», АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта».

Восточный Банк

С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.

Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.

Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2021 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк неизменно является одним из лучших банков, когда речь идет о процентных ставках для сбережений, комиссий за вывод денег и открытия расчетного счета для ООО и ИП. Они предлагают гибкие возможности для получения кредитной карты с низкими процентами. Взять наличные до зарплаты можно в любом отделении Райффайзен банка по всей России.

Банк занял второе место в 2021 году в национальном рейтинге по надежности и является одним из лучших по оценкам экспертов на сегодня. Клиенты отмечают хорошее обслуживание посетителей в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Иркутске и Красноярске. В банке можно оформить карту с кэшбэком до 5% или взять кредит до 9% годовых.

Райффайзен является финансовым учреждением, которое позволяют делать все банковские операции в бесплатном мобильном банке. Недостатком является высокая комиссия и низкие проценты по сберегательным счетам. Если держатель карт соблюдает условия надежного банка, он экономит на сборах. Дополнительно воспользуйтесь ипотекой, страхованием и онлайн-банком.

Какие банки популярны, но не входят в сотню самых надежных?

Газэнерогобанк

Обратим внимание на тот момент, что популярность среди населения и высокое место в рейтинге надежности Центробанка России за 2021 год не являются взаимосвязанными показателями. Вызвано такое положение вещей несколькими факторами

Во-первых, банки с меньшим показателем надежности и размером активов зачастую предлагают больший процент по вкладам физических лиц, разрабатывают выгодные акции и кредитные предложения, что направлено на привлечение потребителя и привлекает его. Во-вторых, размер собственных активов банка может не дотягивать до уровня, необходимого для отнесения его к списку высоконадежных, и вызывать сомнения в способности учреждения правильно балансировать на рынке. Таким образом, ряд организаций, услуги которых востребованы у потребителей, не вошли в первую сотню надежных банков РФ.

Это, к примеру, Газэнерогобанк (85 позиция). Значение показателя активы нетто в 2021 году достигли 61969460 тысяч рублей (прибавка с 2020 года составила 36,32%). В своем регионе (Калуга) банк находиться на втором месте по нетто-прибыли.

На примере этого и ряда других кредитно-финансовых учреждений можно заключить, что отсутствие в ТОПе Центрального Банка не может послужить поводом для недоверия, если организация работает на рынке финансовых услуг уже достаточно долго, делает своим клиентам выгодные предложения и в полной мере устраивает их. С другой стороны, лидерство в рейтинге надежности не дает потребителю услуги максимально выгодных условий заключения договора банковского вклада или кредитования.

Впрочем, все банковские учреждения без исключения входят в состав Агентства по страхованию вкладов, то есть в случае банкротства банка его вкладчикам будут возвращены средства в размере до 1,4 млн рублей. Это является дополнительной гарантией сотрудничества.

Вывод: с рейтингом ознакомиться стоит, но окончательный выбор банка лучше делать из соображения подходящих лично вам условий предоставления финансово-кредитной услуги (выгодный процент или надежность вклада)

Рекомендуем обращать внимание на оптимальные сочетания указанных показателей

13 Банк ДОМ.РФ


На тринадцатой позиции располагается Банк ДОМ.РФ. Организация существует более 24 лет, по России открыто более 30 офисов, которые работают как с физическими, так и с юридическими лицами. Учреждение оказывает широкий спектр финансовых услуг. На текущий момент клиентам доступно порядка 12 программ по вкладам, банк проводит обмен валют, переводы, расчетно-кассовое обслуживание индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, занимается выпуском карт, в частности кредитных, дебетовых и мультивалютных.

Однако основная деятельность компании связана с ипотечным кредитованием физических лиц и кредитованием застройщиков. С 2018 года он является уполномоченным банком в сфере строительства жилой недвижимости. По числу застройщиков-партнеров ДОМ.РФ занимает лидирующие позиции. Частным лицам предлагается более 10 программ ипотечного кредитования, среди которых представлено льготное кредитование, специальные программы на покупку настроек, строительства частного дома и другие, также доступна возможность рефинансирования.

Учреждение также консультирует о покупках недвижимости, предоставляет услуги по страхованию, дает юридические консультации. Размер собственного капитала составляет более 80 млрд рублей.

Интернет-банкинг: что это за сервис и для чего он нужен?

Интернет-банкинг – это один из видов дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Чтобы получить к нему доступ, каждый человек, который обслуживается в банке, заключает договор на обслуживание, после чего получает логин и пароль для авторизации в системе.

Для каждого клиента данные будут уникальны – данные в аккаунте соответствуют данным в базе банка. В нем хранится вся нужная вам информация по всем банковским продуктам:

  • имеющимся счетам,
  • картам,
  • текущим кредитам,
  • платежам,
  • переводам и т.д.

Очень удобно, что для получения всех данных достаточно просто пройти регистрацию один раз, и потом пользоваться своим личным кабинетом в любое удобное вам время. Подобные сервисы и раньше были очень востребованы у клиентов, а в разгар пандемии их наличие стало еще более важным, ведь многие офисы оказались закрыты.

Оценка уровня надежности

Отечественная банковская отрасль переживает не самые лучше времена. За последние годы существенно ухудшилось состояние некоторых финансово-кредитных учреждений страны. В результате Центральный банк был вынужден лишить лицензий около двух сотен организаций. Это привело к снижению уровня доверия к банковской системе со стороны среднестатистических клиентов, рассчитывающих на кредитование и оформление вкладов. Впрочем, даже с учетом всех экономических потрясений, на отечественном рынке продолжают работу надежные банки, перечень которых обычно предоставляют специализированные рейтинговые бюро.

Обычный заемщик, который находится на этапе поиска организации для дальнейшего сотрудничества, часто изучает и сравнивает только специальные кредитные программы, соответствующие его текущим потребностям и возможностям. Оценка уровня надежности куда более обширная аналитическая методика, нацеленная на анализ нескольких направлений работы финансового учреждения, поэтому подобного рода исследованиями занимаются эксперты. Рейтинги составляют также специализированные компании, крупные отраслевые сайты и издания.

На уровень надежности банка влияет:

  • Размер собственного капитала, оптимальный норматив которого определен ЦБ на уровне 10–11%.
  • Удовлетворенность клиентов, состояние деловой репутации и выбор способов конкурентной борьбы.
  • Методика для продвижения услуг, в том числе используемые рекламные материалы.
  • Ценовая политика (процентные ставки, размеры штрафных санкций, уровень комиссионных платежей).
  • Партнерская сеть. Многие банки заключают сделки с магазинами для потребительского кредитования.
  • Доступность местных отделений организации, терминалов для самообслуживания и банкоматов.
  • Текущий перечень условий и требований для привлечения потенциальных клиентов.
  • Наличие программ лояльности, различных бонусов, выгодных акций и регулярных скидок.

Надежность банка во многом заключается в обеспечении гарантий полной безопасности сделки для каждого клиента без исключения. Даже если компания предлагает выгодные условия для сотрудничества с заемщиком, в большинстве случаев надежность сделки зависит от систем, которые используются в целях хранения информации о выполненных операциях и полученных документах. Одним из неотъемлемых факторов влияния на надежность банка является также скорость обработки операций. В идеале организация обязана оперативно на протяжении 30 минут рассмотреть заявку клиента, выдав одобренный кредит за последующие 24 часа (в день обращения).

Сбор информации для проверки надежности банка

Многие полезные сведения о коммерческом банке находятся на поверхности. Для получения доступа к ним не нужно изучать скрытую документацию или опрашивать клиентов. Однако достаточность собственного капитала всегда оценивается на основе отчетов, а анализ репутации выполняется с учетом реальных отзывов о банке.

Эксперты используют для формирования рейтинга надежности следующие источники информации:

Порой на этапе проверки кредитной организации используется популярный метод тайного покупателя, суть которого заключается в посещении ближайшего отделения финансового учреждения. Во время общения с сотрудником эксперт оценивает профессионализм этого работника, обстановку в офисе и тарифную политику. Подобную проверку потенциальный клиент может устроить самостоятельно, посетив банк для консультирования.

За последние годы уровень требований к финансово-кредитным учреждениям существенно возрос, поэтому во многом результат оценки надежности зависит от совокупности факторов. Тем не менее основным параметром все же остается показатель достаточности собственного капитала. Указанный ЦБ резерв в размере не менее 10% определяет сумму денежных средств, за счет которых организация может исполнить различные обязательства, поддерживая при этом вполне привлекательную ценовую политику для привлечения потенциальных заемщиков.

По каким критериям можно оценить интернет банкинг?

Интересно, что агентство Markswebb составляет сразу два рейтинга, потому что каждый банк оценивается в отдельных сегментах. И для каждого используются разные подходы и критерии для оценки, изучим их на примере.

Daily Banking Здесь принимается во внимание доступность услуг по дебетовым картам и счетам, возможность получить данные о продукте в онлайн режиме, удобство проведения повседневных операций (платежи, переводы и т.д.)

Очень важно, насколько важна та или иная задача для пользователей, насколько критично ее наличие и реализация в интернет-банкинге

Digital Office Здесь учитывается то, как банку удается переносить в личный кабинет те услуги, за которыми клиенты обычно обращаются в офис (финансовые консультации и банковские продукты). Цифровой офис оценивает реальное использование новых продуктов, а также использование уже действующих, т.е

удобно управления.

Таким образом, исследование проводится действительно со всех сторон. Оценивается каждая операция, каждая мелочь, которая способна повлиять на удобство сервиса, его интуитивную понятность для конечного пользователя, а главное – возможности для их совершенствования.

Что сейчас ценят клиенты:

  • Возможность управлять своими счетами,
  • Редактировать личную информацию,
  • Получать данные об операциях в истории и повторять их,
  • Быстро осуществлять платежи и переводы,
  • Наличие форм для заявок на открытие счетов, карт, инвестиционных продуктов,
  • Возможность общения с сотрудниками банка через чат для решения повседневных нужд.

Объективная оценка очень полезна как для клиентов банков, так и для самих компаний. И что самое интересное – посмотреть результат исследований может любой желающий, краткий отчет находится в открытом доступе на официальном сайте агентства Markswebb.

Насколько вообще рискованно делать вклады?

После небольшого перерыва Банк России продолжил отзывать лицензии у банков – только за первое полугодие 2021 года с рынка ушли 28 банков, большую часть которых регулятор лишил лицензий за нарушения. Для вкладчиков это неприятная ситуация, но в большинстве случаев риски преувеличены – все же система страхования вкладов гарантирует, что клиент получит свой вклад обратно даже в случае банкротства банка.

Итак, на банковском рынке осталось 378 кредитных организаций, 340 из которых можно считать банками (это те, у кого есть универсальная лицензия). Всего же в 2021 году с рынка могут уйти 30-35 банков, прогнозируют эксперты – то есть, уже совсем немного. Как правило, речь идет о небольших региональных банках – если говорить о кредитных организациях из первой двадцатки российских банков, их крах маловероятен (как показывает опыт «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка, государство будет их спасать).

Тем не менее, бдительность вкладчикам терять точно не стоит – розничное кредитование в России растет быстрыми темпами (розничный портфель на начало 2021 года составил около 12 триллионов рублей – почти 12% от ВВП), а доходы населения не растут. Более того, из-за пандемии банки могут столкнуться с волной неплатежей по кредитам – когда заемщики больше не смогут пользоваться кредитными каникулами.

Поэтому понять, какому банку доверить свои сбережения, не так просто

Как рассказал нашему изданию Артем Деев из компании AMarkets, обращать внимание нужно на многое:. Если обобщить эти и другие рекомендации, то получится такой перечень информации, на которую нужно в первую очередь обращать внимание при выборе банка:

Если обобщить эти и другие рекомендации, то получится такой перечень информации, на которую нужно в первую очередь обращать внимание при выборе банка:

  • банк должен быть участником системы страхования вкладов. В нее входят практически все банки, но перепроверить не помешает;
  • размер активов. Здесь все просто – некоторые банки настолько крупные, что Центробанк не позволит им разориться. Примером могут служить 3 частных банка, которые стали проблемными и перешли в собственность государства – «Открытие», Промсвязьбанк и Бинбанк. Их клиенты не потеряли ни копейки с вкладов, а банки не останавливали обслуживание;
  • финансовые результаты. Чем больше прибыль банка, тем более эффективна его деятельность и тем больший запас финансовой прочности у него есть. Например, Сбер в 2020 году заработал 760,3 миллиарда рублей – это больше, чем бюджет Московской области или Санкт-Петербурга;
  • соблюдение нормативов Банка России. На сайте регулятора есть раздел с данными о банках, там в разделе 3 и 4 формы 135 можно посмотреть, как банк выполняет обязательные нормативные требования;
  • информация из отзывов и новостей. Если есть свидетельство того, что банк под какими-то предлогами отказывается вернуть вклад в срок или всячески уговаривает вкладчика переоформить вклад на новый срок, это должно насторожить. Особенно нужно смотреть, не применял ли Банк России особые меры к банку – например, одной из таких мер может быть временный запрет на прием вкладов;
  • информация о собственниках. Как показывает практика, надежными можно считать банки, которые принадлежат государству (их большинство в первой десятке), крупным иностранным банкам или крупному бизнесу (вроде «Газпромбанка»). Надежный владелец при необходимости найдет деньги на докапитализацию банка, чего нельзя сказать о небольших банках, принадлежащих не самым влиятельным людям;
  • рейтинги, которые присваивают рейтинговые агентства. Есть крупные международные агентства, есть российские – желательно проверить и сопоставить информацию о рейтингах с другими банками.

Что касается процентной ставки по вкладам, слишком высокая ставка должна бы насторожить вкладчика – их обычно устанавливают так называемые «банки-пылесосы», которые столкнулись с проблемами и всячески пытаются привлечь больше денег вкладчиков. Если максимальная ставка у банка выше определенного уровня, ему нужно будет платить больше в АСВ – а это еще больше рисков.

Но в некоторых случаях большую часть из перечисленного можно вообще не учитывать – и при этом особо не рисковать.

Условия оформления кредита

Прежде чем приступить к этапам заполнения и подачи заявки, необходимо изучить все нюансы кредитного продукта, предоставленного выбранным для сотрудничества финансовым учреждением. Перечень требований обычно включает подтверждение личности, возраста, гражданства и платежеспособности возможного клиента. В некоторых случаях банк может выдвинуть несколько дополнительных условий, влияющих на вероятность отказа в кредитовании. Речь идет об оптимальном показателе кредитного рейтинга, отсутствии просроченных платежей и фактов уголовного преследования, связанных с правонарушениями в финансовой или валютной сфере.

Как проверить и как улучшить свой кредитный рейтинг — узнайте подробнее

Заемщик вправе выдвинуть потенциальному кредитору ряд требований, среди которых следует отметить:

  1. Отсутствие правовых и финансовых нарушений со стороны коммерческого банка.
  2. Высококлассное обслуживание с привлечением квалифицированных сотрудников.
  3. Заключение юридически обоснованного и продуманного до мелочей кредитного договора.
  4. Ведение прозрачной ценовой политики без скрытых платежей и необоснованных комиссий.
  5. Отказ от разглашения посторонним лицам данных касательно выполненных финансовых операций.
  6. Всестороннюю защиту предоставленной в заявке конфиденциальной информации.
  7. Обеспечение оптимальных условий и всех инструментов, необходимых для погашения кредита.
  8. Формирование комфортного графика для осуществления запланированных регулярных платежей.
  9. Обоснованное начисление индивидуальной процентной ставки и возможных штрафных санкций.
  10. Расчет размера кредита и продолжительности сделки с учетом уровня платежеспособности заемщика.

Некоторые из клиентов ужесточают требования к будущим кредиторам. Например, от организации требуется разветвления сеть отделений, доступ к системе интернет-банкинга, круглосуточная техническая поддержка по телефону или в чате, предоставление регулярных уведомлений о выполненных и запланированных транзакциях. Перечисленные факторы во многом влияют на оценку качества сервиса, предоставленного коммерческим банком.

Как выбрать банк для оформления кредита — узнайте подробнее

Выбор банка для юридических лиц

Перед тем как открыть расчетный счет, руководитель компании изучает предложения банков для малого, среднего или крупного бизнеса. В расчет берутся такие показатели, как стоимость обслуживания юридических лиц, надежность банка, клиентоориентированность, скорость проведения банковских операций, стабильность работы программного обеспечения.

Рейтинг российских банков для бизнеса, предоставляющих услуги по открытию расчетного счета (ТОП-5):

По условиям обслуживания и стоимости открытия расчетного счета для малого бизнеса можно выделить ТОП-5 лучших банков для индивидуальных предпринимателей:

Рейтинг интернет-сервисов от российских банков

На текущий момент есть информация только за лето 2020-го года, и именно на неё мы и будем ориентироваться. В последнем исследовании приняло участие 22 российских банка, чьи онлайн-сервисы были тщательно изучены, и поделены на разные категории.

Если рассматривать рейтинг сервиса для повседневных нужд (Daily Banking), то он будет выглядеть следующим образом:

Конечно же, на первом месте находится Тинькофф Банк, который постоянно предлагает своим клиентам все более удобные сервисы, навигацию и расширенные возможности личного кабинета. Все услуги оформляются онлайн, а физические продукты доставляются курьером.

Настоящим прорывом стал сервис от банка Открытие – он совсем немного не дотянул до первого места, его сервис показал действительно мощное продвижение. Появились международные переводы, Система быстрых платежей, оплата ЖКУ, аналитика расходов и доходов, что здорово повысило его оценку.

Замыкает тройку лидеров Ак Барс Банк, который сохранил свои позиции с прошлого года. Большим прорывом стала усовершенствованная аналитика расходов и доходов, которые теперь распределены по категориям и фильтрам. Появилась возможность настраивать лимиты по картам, улучшилась форма для совершения быстрых платежей, что положительно сказалось на рейтинге.

Рейтинг по финансовым онлайн-продуктам (Digital Office) выглядит немного иначе:

Интересно, что и здесь на первом месте находится Тинькофф Банк, а на втором – Банк Открытие, который действительно смог максимально использовать возможности 2020-го года для улучшения своих сервисов. А вот третья позиция сменилась, и её занял Райффайзенбанк.

Это стало возможным благодаря расширению возможностей онлайн-чата с банковским сотрудником. Теперь клиенты могут легко открыть счета и карты, поменять почтовый адрес и электронную почту, оспорить транзакцию. Кроме того, появилась возможность подачи налоговой декларации через банк, что является очень важным преимуществом.

14 Ситибанк


АО КБ Ситибанк входит в топ самых надежных банков в России на протяжении последних десяти лет. В 2021 году учреждение занимает четырнадцатую позицию в рейтинге. Ситибанк один из крупнейших по капиталу банков в стране, его собственные средства составляют более 61,5 млрд. рублей. Активы более 550 млрд. рублей. На российском рынке компания с 1993 года, 100% акций банка принадлежит нидерландской Citigroup Netherlands B.V.

Сегодня банковская сеть представлена 18 отделениями в крупнейших городах страны. Учреждение управляет денежными средствами более трех тысяч международных и российских компаний, обслуживает более миллиона частных клиентов.

По депозитам разработано более 8 программ, по дебетовым картам 5. По потребительским кредитам действует 3 программы: потребительский для существующих клиентов, потребительский для новых клиентов, рефинансирование. По кредитным картам действует 15 программ. Депозиты банка составляют около 63 млрд. рублей, кредиты около 26 млрд. рублей.

Ситибанк имеет награды в номинациях «Лучшее Достижение в клиенто-ориентированных технологиях», «Лучший российский розничный Интернет-банк» и «Лучший институциональный/корпоративный интернет-банк».

Как Forbes искал лучшие банки в мире на 2020 год

При составлении рейтинга журнал Forbes решил пойти нетрадиционным путем. Вместо подсчитывания активов, пассивов, прибылей и прочей финансовой информации эксперты на первое место поставили способность банков реагировать на меняющиеся обстоятельства, эволюционировать и делать все это без ущерба для клиентов.

Forbes установил партнерские отношения с исследовательской компанией Statista. Журнал предоставил компании список из самых крупных банков в мире, а работники компании опросили более чем 40 тысяч клиентов этих самых банков в 23 странах мира. Их просили оценить, удовлетворены ли они работой банков в целом и готовы ли посоветовать их друзьям

Особое внимание уделялось следующим пяти пунктам:

  1. Общий уровень доверия банку.
  2. Условия пользовательского соглашения.
  3. Услуги банка, качество обслуживания клиентов.
  4. Наличие цифровых услуг и их удобство.
  5. Качество финансовых консультаций.
Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector